Điều kiện và thủ tục thành lập công ty tài chính theo quy định mới

thanh-lap-cong-ty-tai-chinh-9
Điều kiện và thủ tục thành lập công ty tài chính theo quy định mới

Tài chính đóng một vai trò quan trọng trong việc lưu thông của dòng tiền và phát triển các hoạt động kinh doanh cũng như kinh tế của một quốc gia. Chính vì vậy, việc thành lập công ty tài chính ngày càng phổ biến và đáp ứng nhu cầu tăng trưởng của thị trường. Vậy hãy cùng The Smile khám phá những điều kiện, hồ sơ và quy trình thành lập doanh nghiệp nhé!

Tóm tắt ý chính

  • Có 2 loại hình công ty tài chính phổ biến tại thị trường Việt Nam và phổ biến nhất là doanh nghiệp nhà nước và công ty cổ phần
  • Doanh nghiệp Việt Nam khi thành lập công ty tài chính phải có ít nhất 500 tỷ đồng cho vốn điều lệ và 1.000 tỷ đồng đối với tập đoàn kinh tế.
  • Đại diện công ty cần phải có bằng cấp đại học thuộc các ngành kinh tế hoặc luật.

Các loại hình công ty tài chính phổ biến

Hiện nay tại Việt Nam, có rất nhiều loại hình tài chính doanh nghiệp được thành lập theo quy định của pháp luật, bao gồm:

  • Doanh nghiệp nhà nước: là công ty tài chính do Nhà nước đầu tư, thành lập cũng như tổ chức các hoạt động kinh doanh.
  • Công ty cổ phần: Là công ty do các tổ chức hoặc cá nhân cùng góp vốn thành lập theo quy định của pháp luật. Đây còn được coi là hình thức Công ty cổ phần.
  • Công ty do chủ sở hữu của một tổ chức tín dụng quản lý: Là công ty thuộc quyền quản lý của tổ chức tín dụng và được thành lập bằng vốn tự có theo quy định pháp luật. Doanh nghiệp có sự độc lập về hạch toán cũng như tư cách pháp nhân.
  • Công ty liên doanh giữa tổ chức tín dụng Việt Nam và tổ chức tín dụng nước ngoài: Là doanh nghiệp được thành lập bằng vốn góp dựa trên hợp đồng kinh doanh giữa 2 bên Việt Nam và nước ngoài.
  • Công ty có 100% vốn đầu tư của một hoặc nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài: Là công ty được thành lập bằng vốn của các tổ chức nước ngoài theo quy định pháp luật Việt Nam.

Căn cứ pháp lý mở công ty tài chính

Căn cứ pháp lý là điều kiện để thành lập công ty tài chính đúng theo như quy định của pháp luật Việt Nam. Việc nắm rõ sẽ giúp doanh nghiệp tiến hành quá trình đăng ký nhanh chóng và thuận lợi.

  • WTO, CPTPP
  • Luật Doanh nghiệp 2020.
  • Luật Đầu tư 2020
  • Luật Các tổ chức tín dụng 2010, sửa đổi bổ sung năm 2017.
  • Thông tư 30/2015/TT-NHNN được sửa đổi bổ sung tại Thông tư 15/2016/TT-NHNN;
  • Thông tư 05/2023/TT-NHNN, Thông tư 01/2019/TT-NHNN .
  • Thông tư số 04/2010/TT-NHNN quy định việc sáp nhập, hợp nhất, mua lại tổ chức tín dụng, được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 36/2015/TT-NHNN.

Thành lập công ty xây dựng cần đáp ứng những điều kiện gì?

Việc thành lập công ty tài chính có rất nhiều điều kiện để doanh nghiệp được hoạt động theo đúng pháp luật Việt Nam, bao gồm:

Điều kiện chung

Điều kiện thành lập công ty tài chính sẽ có 2 điểm nổi bật:

  • Phải có vốn điều lệ và vốn tự cấp ít nhất là 500 tỷ đồng.
  • Chủ sở hữu của công ty tài chính là pháp nhân đang hoạt động hợp pháp cũng như có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn. Ngoài ra, các cổ đông và thành viên sáng lập cũng là cá nhân có đầy đủ năng lực về hành vi dân sự và đủ khả năng tài chính.

Đồng thời, chủ sở hữu, cổ đông và thành viên sáng lập phải đủ các điều kiện do Nhà nước quy định:

  • Người quản lý, điều hành và thành viên ban kiểm soát phải đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn và điều kiện theo Điều 50 của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010.
  • Điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và các quy định liên quan khác.
  • Phương án thành lập và kinh doanh khả thi và không gây ảnh hưởng đến sự ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng.
  • Không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh trong hệ thống tổ chức tín dụng.
Chủ sở hữu của công ty tài chính là pháp nhân đang hoạt động hợp pháp

Điều kiện riêng từng tổ chức

Bên cạnh điều kiện chung, từng loại hình doanh nghiệp sẽ có những điều kiện khác nhau:

Đối với doanh nghiệp Việt Nam

Đối với các doanh nghiệp Việt Nam, bạn cần lưu ý 4 điều kiện khi tiến hành đăng ký thành doanh nghiệp:

  • Là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu ít nhất 500 tỷ đồng.
  • Đối với tập đoàn kinh tế phải có tối thiểu 1.000 tỷ đồng và cam kết hỗ trợ tài chính trong trường hợp doanh nghiệp gặp khó khăn về vốn và khả năng chi trả.
  • Đảm bảo hoạt động kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính
  • Đảm bảo vốn chủ sở hữu trừ đi phần chênh lệch giữa các khoản đầu tư dài hạn và nợ dài hạn tối thiểu bằng số vốn góp theo cam kết.

Đối với tổ chức tín dụng

4 điều kiện quan trọng đối với các tổ chức tín dụng trong việc thành lập doanh nghiệp, bao gồm:

  • Đảm bảo an toàn trong hoạt động theo quy định của pháp luật sau khi góp vốn.
  • Có tổng tài sản tối thiểu 50.000 tỷ đồng và tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nhỏ hơn 3% tại thời điểm xin góp vốn.
  • Đảm bảo các quy định về an toàn hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong 6 tháng trước thời hạn đề án thành lập doanh nghiệp.
  • Hoạt động kinh doanh an toàn, lành mạnh và có lãi trong năm liền kề.

Đối với cá nhân

Khi thành lập công ty tài chính, các cá nhân đại diện cần phải lưu ý một số điều kiện riêng như:

  • Là công dân mang quốc tịch Việt Nam và không thuộc đối tượng cấm theo quy định khoản 2, Điều 13, Luật Doanh nghiệp 2005.
  • Có khả năng tài chính trong việc thành lập công công ty tài chính. 
  • Có bằng đại học, cao học thuộc ngành kinh tế hoặc Luật.
  • Đảm bảo khả năng hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp trong trường hợp gặp khó khăn về vốn và khả năng chi trả.

Cam kết hỗ trợ về tài chính cho công ty tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.

Thủ tục thành lập công ty tài chính

Hồ sơ

Trước khi đăng ký thành lập công ty tài chính, doanh nghiệp cần phải đảm bảo các loại hồ sơ yêu cầu sau:

  • Đơn đề nghị về việc đăng ký doanh nghiệp.
  • Nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động và lợi ích đối với nền kinh tế trong điều lệ công ty.
  • Đảm bảo lý lịch văn bằng, chứng chỉ chuyên môn của thành viên sáng lập, cổ đông và thành viên doanh nghiệp.
  • Bản sao căn cước công dân, chứng minh nhân dân, hộ chiếu và các chứng thực cá nhân hợp pháp khác.
  • Hồ sơ được chứng minh về điều kiện vốn, phương pháp góp và cam kết về mức vốn của các bên.
  • Hồ sơ chứng minh điều kiện đối với quản lý và giám đốc chi nhánh công ty
  • Tình hình tài chính và các thông tin liên quan đến cổ đông, bao gồm: quyết định và điều lệ ban hành, giấy xác nhận về vốn điều lệ, và văn bản cử người đại diện.
  • Bảng cân đối tài chính cũng như kết quả lãi lỗ đã qua kiểm toán

Quy trình

Quy trình trong khi thành lập:

Bước 1: Soạn thảo và nộp hồ sơ đăng ký kinh doanh

Hồ sơ và đề án thành lập công ty tài chính phải được nộp tại phòng kinh doanh thuộc Sở kế hoạch đầu tư tại tỉnh/thành phố của trụ sở chính doanh nghiệp. Quy trình xử lý sẽ diễn ra từ 03 – 06 ngày và đảm bảo đủ các loại giấy tờ nêu trên.

Bước 2: Công bố nội dung về thông tin thành lập doanh nghiệp.

Doanh nghiệp sau khi thành lập phải công khai thông tin trên Cổng thông tin quốc gia trong vòng 30 ngày kể từ ngày cấp giấy đăng ký. Bên cạnh đó, theo Khoản 1 Điều 26  Điều 26 Nghị định 50/2016/NĐ-CP đối với doanh nghiệp không công bố đúng thời hạn sẽ bị phạt từ 1.000.000 đồng đến 2.000.000 đồng.

Bước 3: Khắc và công bố mẫu con dấu

Doanh nghiệp tài chính sau khi thành lập khắc mẫu dấu và thông báo cho Sở kế hoạch và đầu tư.

Quy trình sau khi thành lập:

  • Doanh nghiệp cần phải kê khai và nộp thuế môn bài tại cơ quan thuế theo quy định của pháp luật. Đối với doanh nghiệp có vốn điều lệ dưới 10 tỷ, công ty cần chuẩn bị 2.000.000 đồng. Đồng thời, doanh nghiệp cần chuẩn bị 3.000.000 đồng nộp thuế khi vốn trên 10 tỷ.
  • Treo biển tại trụ sở công ty với đầy đủ các nội dung như tên, địa điểm và số điện thoại.
  • Công nghiệp cần phải mở tài khoản ngân hàng cũng như thông báo thông tin đến cơ quan thuế.
  • Chuẩn bị đầy đủ các thủ tục để phát hành hóa đơn điện tử.
  • Tổ chức cần phải đăng ký khấu hao tài sản cố định. 

Một số câu hỏi phổ biến về thành lập công ty tài chính 

Dưới đây là một số câu hỏi và giải đáp về quá trình thành lập công ty tài chính tại Việt Nam theo đúng pháp luật.

Nộp hồ sơ thành lập công ty tại đâu?

Khi thành lập công ty Quý khách hàng nộp tại Phòng đăng ký kinh doanh – Sở Kế hoạch và Đầu tư nơi doanh nghiệp đặt trụ sở chính.

Thành lập công ty tài chính có cần hộ khẩu thường trú hay không?

Việc thành lập công ty không căn cứ vào hộ khẩu thường trú của người thành lập mà bạn có thể thành lập công ty ở bất cứ tỉnh nào khi có nhu cầu kinh doanh tại tỉnh đó.

Đối với việc thành lập công ty tài chính phải có số vốn bao nhiêu?

Việc thành lập doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu ít nhất phải có số vốn 500 tỷ đồng. Đối với tập đoàn kinh tế trong việc đăng ký phải có tối thiểu 1.000 tỷ đồng và cam kết hỗ trợ tài chính trong trường hợp doanh nghiệp gặp khó khăn về vốn và khả năng chi trả.

Đăng ký dịch vụ thành lập công ty nhanh chóng cùng The Smile

Với 16 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ thành lập công ty, The Smile hiện đang là doanh nghiệp nhận được sự tin tưởng đến từ các doanh nghiệp trên cả nước. Công ty luôn cải tiến và nâng cao chất lượng dịch vụ qua từng ngày nhằm mang đến những trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng. Dưới đây là một số ưu điểm nổi bật của chúng tôi:

  • Đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp cùng với những thành tựu nổi bật trong kinh doanh.
  • Các dịch vụ đa dạng, chuyên nghiệp nhằm nâng cấp dịch vụ đối với khách hàng như kế toán trọn gói, thành lập doanh nghiệp, lao động – BHXH và rà soát sổ sách kế toán.
  • Cung cấp những giải pháp riêng biệt nhằm đáp ứng nhu cầu của từng khách hàng.
  • Nền tảng công nghệ xử lý và hoạt động tiên tiến và luôn cập nhập thường xuyên.

Lợi ích khi dùng dịch vụ thành lập công ty trọn gói

Khi sử dụng dịch vụ trọn gói tại The Smile, chúng tôi cam kết mang đến những lợi ích sau:

  • Miễn phí tư vấn cho doanh nghiệp các vấn đề về pháp lý 
  • Miễn phí công chứng giấy tờ
  • Doanh nghiệp được bàn giao giấy phép tận nơi mà không tốn bất kỳ chi phí nào
  • Doanh nghiệp được tư vấn các vấn đề về pháp lý, thuế, kế toán thuế

Hồ Sơ Năng Lực Của The Smile

The Smile là đơn vị có trên 16 năm kinh nghiệm (thành lập 06/07/2007) hoạt động chuyên sâu trong lĩnh vực Kế toán – kê khai thuế, có đầy đủ 4 chứng chỉ hành nghề được Bộ Tài chính, Tổng Cục thuế công nhận

Với đội ngũ chuyên viên giàu kinh nghiệm, chúng tôi đã cung cấp Dịch vụ thành lập doanh nghiệp cũng như hộ kinh doanh nhanh chóng uy tín, cùng với dịch vụ kế toán cho hơn 1000+ doanh nghiệp (ký Hợp đồng dịch vụ trên 3 năm). Ngoài ra nhiều cá nhân, cửa hàng cũng đã sử dụng dịch vụ đăng ký hộ kinh doanh cá thể trọn gói và kế toán cho hộ kinh doanh của chúng tôi.

Xem Thêm: Hồ sơ năng lực và giải thưởng của The Smile

Khách hàng đã thành công với The Smile

1. Khách hàng: Prosound Center Vietnam 

Prosound Center Vietnam, một doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực âm nhạc và thiết bị âm thanh hàng đầu tại Việt Nam. Với hơn 3 năm hợp tác chặt chẽ với The Smile – công ty kế toán thuế uy tín, Prosound Center Vietnam đã trải qua những chặng đường thuế vụ phức tạp và luôn tin tưởng vào sự chuyên nghiệp và hiệu quả của đội ngũ The Smile.

2.  Khách hàng:  Powerland Vietnam

Powerland Vietnam, một doanh nghiệp hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ và thiết bị điện tử tại Việt Nam. Đã có một chặng đường đầy thách thức và thành công kéo dài đến 12 năm hợp tác đáng kể giữa Powerland Vietnam và The Smile – một đối tác kế toán đáng tin cậy cũng đội ngũ chuyên viên giàu kinh nghiệm.

3. Khách hàng: Appvity

Appvity, một doanh nghiệp đang phát triển mạnh mẽ trong lĩnh vực công nghệ và ứng dụng tại Việt Nam. Trải qua 5 năm sử dụng dịch vụ kế toán của Công Ty Kế Toán The Smile, Appvity đã xây dựng một mối quan hệ đồng hành đáng tin cậy và an tâm.

>>> Xem thêm: Khách hàng đã thành công cùng The Smile

Liên hệ The Smile ngay!

Email: admin@thesmile.vn
Điện thoại: 1900 8888 72
Zalo: 0918 020 040

Văn phòng 1: LP-03.16 toà Landmark Plus (nội khu Landmark 81), Vinhomes Central Park, 720A Điện Biên Phủ, P.22, Bình Thạnh, TP.HCM
Văn phòng 2: 27 (R4-83) Hưng Gia 1, Phú Mỹ Hưng, P.Tân Phong, Q.7, Tp.HCM
Văn phòng 3: 106/19B Lưu Chí Hiếu, P.Tây Thạnh, Q.Tân Phú, Tp.HCM

Qua bài viết trên, The Smile đã cung cấp cho bạn điều kiện, thủ tục và quy trình thành lập công ty tài chính. Hy vọng bài viết này có thể giúp cho bạn có thêm nhiều kiến thức trong quá trình đăng ký thành lập doanh nghiệp. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào, hãy liên hệ The Smile để được tư vấn ngay nhé!

>>>> Xem thêm:

Kiểm duyệt nội dung

Lê Thị Lực
Lê Thị Lực

Chị Lê Thị Lực là chuyên gia tài chính và kế toán có hơn 11 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực kế toán thuế, hiện đang đảm nhiệm vai trò Trưởng phòng Kế toán và kiểm soát nội bộ của Công ty The Smile. Với nghiệp vụ vững chắc trong lĩnh vực kế toán thuế, chị Lực đã tư vấn và thực hiện nghiệp vụ kế toán cho rất nhiều doanh nghiệp.

Linked-in
Bài viết này hữu ích cho bạn chứ? Hãy để lại đánh giá bạn nhé.
5.0
1 đánh giá
  • Chọn đánh giá
Lan 16-02-2024 lúc 11:41
Tốt